В существующей банковской системе есть немало пробелов, которые служат активным полем для мошенников. Как показывает практика, в мелких финансовых учреждениях ситуации с хищением случаются намного чаще, ведь именно в них проще всего скрыть махинацию. К примеру, возьмем банальную ситуацию : кассир берет деньги с кассы для личных целей. В малых банках кассиры нередко также выполняют обязанности бухгалтера, в результате чего скрыть хищение достаточно просто. Адвокат по мошенничеству и экономике, Москва нередко встречал случаи, когда управляющие банков сталкивались со случаями наглой недостачи. Кассиры изымали крупную сумму и до начала ревизии просто исчезали со структуры. Найти человека по паспортным данным, казалось бы, не сложно, но на самом деле такие случаи нередко оставлялись не наказуемые. Кстати, охрана банка намного эффективней разыскивает сотрудников, нежели привычные правоохранительные органы.
Еще одна распространенная форма «кидал» - взятие кредитов и их не возращение. Многие сотрудники банков получают низкую оплату, поэтому их легко подкупить на аферу. Сотрудник оформляет кредит и имеет определенный процент со сделки. Как оказалось, банки сегодня достаточно уязвимы для различного рода мошенничества, а именно:
- Выписка несуществующих расходных ордеров. Временная фабрикация документов позволяет мошеннику скрыться.
- Мелкие хищения. Мини недостачи чаще всего списываются, но если кассир умело может дурить голову руководству, в сумме мелкие недостачи выльются в солидную сумму.
- Воровство денег третьим лицом. Речь не идет о простом ограблении. В мировой практике встречалось огромное количество случаев, при которых постороннее лицо с легкостью обманывает кассира, изымая с кассы необходимую сумму денег.
Злоупотребление полномочиями могут наблюдаться в различных подразделениях. К примеру, один отдел может проводить операции по приходу денег, при этом реально не внося деньги в кассу. Кассиру, как правило, говорят о необходимости проведения такой операции, чтобы вложиться в определенные сроки, обещая вернуть сумму завтра или же к концу недели. Затем схема очень проста - кассир в ожидании денег, а мошенническое лицо докладывает вышестоящему руководству о хищении определенной суммы кассиром. Иными словами, пострадавших сразу двои – банк и кассир, который вынужден будет оплатить недостачу со своего кармана.
Предыдущая статья Следущая статья
Вернуться